Los comercios deben realizar (entre otras) las siguiente validaciones y revisiones:

. Desconfiar de incrementos (repentinos) de la operativa y volumen de ventas.
. Compras de importe medio anormal.
. Alto número de operaciones denegadas
. Compras realizadas por «familias de tarjetas» (mismo BIN, similar numeración)
. Compras realizadas por un único usuario de la web (comercio) con distintas tarjetas.
. Nacionalidad de las tarjetas que realizan las compras.
. Ventas de productos fácilmente revendibles, los cuales son en general objetivos de fraude (componentes informáticos, recargas de móviles, móviles, relojes, artículos de joyerí­a, ropa o productos de marcas de reconocido prestigio)
. Razonable combinación de dirección de enví­­o y paí­s de la tarjeta

Ante cualquier sospecha de operaciones fraudulentas el comercio debe consultar a su entidad antes de enviar la mercancí­­a

El comercio debe cruzar al menos esta información antes de realizar el enví­o de ningún producto:

1. IP del titular
2. País de la tarjeta utilizada por el titular
3. Dirección de envío de la mercancia
4. (Información en las pantallas de administración del comercio)

• Ceca
• Servired
• 4b
• Unicaja
• Etc

 Una primera medida de contención era la de llamar a nuestros respectivos bancos, para restringir las tarjetas que no fueran expedidas en bancos españoles. Esto frenaba satisfactoriamente, el gran fraude proveniente de Cabimas, Nigeria y costa de marfil.

Pero ahora resulta que el problema se ha convertido en local, y están recurriendo a tarjetas españolas, clonadas, robadas o quién sabe qué, pero que consiguen burlar los sistemas antifraude de las entidades bancarias. Suelen ser clientes sospechosos por Tener nombres Extranjeros, pedir insistentemente el teléfono de tu compañía de transportes para así hacerse con la mercancía e interceptarla antes de llegar a la puerta del destino.

He aquí un vídeo de un «amigo» empresario cansado e irritado tomando medidas propias contra el cliente fraudulento:

[youtube]http://es.youtube.com/watch?v=2E2Vzsq8aqE[/youtube]

 Y aquí debajo otro demostrativo de como hacen estas clonaciones, que tantos estragos están haciendo:

[youtube]http://es.youtube.com/watch?v=tugD_Oxncp8[/youtube]