Nov 04

Medidas de seguridad y prevención del fraude

Tag: TPVJordi Oller @ 07:59

Desde CECA nos envían un listado de medidas de seguridad y prevención del fraude para complementar a sus sistemas automáticos, ya que la intervención humana es crucial para finalmente denegar pedidos fraudulentos.

tarjetas credito

Los comercios deben realizar (entre otras) las siguiente validaciones y revisiones:

. Desconfiar de incrementos (repentinos) de la operativa y volumen de ventas.
. Compras de importe medio anormal.
. Alto número de operaciones denegadas
. Compras realizadas por “familias de tarjetas” (mismo BIN, similar numeración)
. Compras realizadas por un único usuario de la web (comercio) con distintas tarjetas.
. Nacionalidad de las tarjetas que realizan las compras.
. Ventas de productos fácilmente revendibles, los cuales son en general objetivos de fraude (componentes informáticos, recargas de móviles, móviles, relojes, artículos de joyerí­a, ropa o productos de marcas de reconocido prestigio)
. Razonable combinación de dirección de enví­­o y paí­s de la tarjeta

Ante cualquier sospecha de operaciones fraudulentas el comercio debe consultar a su entidad antes de enviar la mercancí­­a

 

El comercio debe cruzar al menos esta información antes de realizar el enví­o de ningún producto:


1. IP del titular
2. País de la tarjeta utilizada por el titular
3. Dirección de envío de la mercancia
4. (Información en las pantallas de administración del comercio)



Han comentado3 Comentarios en “Medidas de seguridad y prevención del fraude”

  1. Antonio ha comentado:

    Me han hecho una compra de 1500€ despues de haber intentado 7 tarjetas distintas y dar todas denegadas. Ademas, las tarjetas son de otro pais, y quiere que el envio lo mande a un sitio distinto de donde esta la ip que hizo el pedido. Esto es un fraude segurisimo.
    He hablado con el banco pero me han dicho que si esta aceptado no pasa nada. De todas maneras esperare unos dias a mandarle los perfumes.
    ¿Que otra cosa puedo hacer?
    ¿Puedo ser responsable de alguna manera? No quiero que me quiten los 1500€ y quedarme sin mercancia. Por otra parte, he hablado con el señor por telefono y parece un buen hombre.

  2. Carlos ha comentado:

    Yo tengo un hostal y unos clientes me han pagado con tarjetas, distintos clientes, distintas tarjetas y ahora dice el banco que visa quiere que le devuelva el dinero que son “operaciones fraudulentas” Yo no le devuelvo el dinero ni a Dios, si son falsas o robadas no es mi problema. ¿que me aconsejas?

  3. salvador ha comentado:

    Si alguien ha pagado con una tarjeta fraudulenta, el banco titular de la misma, una vez se le entreguen los resguardos firmados debe atender el pago, y luego ese banco puede o debe denunciar por su cuenta el hecho. No olvide que el banco le cobra por el servicio tpv a usted y por la tarjeta a su titular, por lo que debe evitar usos fraudulentos.

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